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平安证券:将保护投资者合法权益作为第一原则
发布时间[2017-12-19]  
自2008年起于美国并波及全球的金融危机以来,全社会都意识到了金融的核心本质是风险管理,党的十九大也作出明确要求,要守住不发生系统性金融风险的底线。如今,随着证券期货市场的发展,证券基金期货经营机构管理半径日益扩展,业务产品不断丰富,如何进行合规管理和风险控制,保护好投资者的合法权益,对经营机构来说是一项持续的考验。

    “为深入贯彻党的十九大相关工作要求,响应证监会、深圳证监局、深证协、沪深交易所等主管部门对投资者教育工作的指示和要求,平安证券近期正在开展以‘防控债券风险,做理性投资人’为主的债券投资者权益保护教育专项活动。”平安证券相关负责人表示,活动的目的是帮助投资者了解债券投资法规和知识,提高风险识别能力和自我保护能力。

    防控债券风险,做理性投资人

    近年来,我国债券市场规模迅速扩大,投资者参与债券投资的热情高涨,但债券违约事件逐渐多发。自2014年至今,违约债券超过150只,累计违约金额超600亿元,这些违约企业不但有民营企业,也有国有企业,涉及煤炭、钢铁、水泥、设备制造等多个行业。

    根据《深圳证监局关于在深圳辖区开展债券投资者权益保护教育专项活动的通知》(深证局办字[2017]37号)的有关要求,平安证券股份有限公司积极组织部署,在公司总部以及各营业部广泛开展以“防控债券风险,做理性投资人”的宣传教育活动。

    据了解,平安证券本次活动共举办宣讲会和座谈会等现场活动合计20余场,参与人数约650人,发出宣传材料折页3000余份,向个人投资者发送提示短信合计超过10万条,向机构投资者发送邮件受众约1000人。同时,平安证券在广西投教基地的股民课堂中嵌入债券相关知识,向前来听课的营业部存量客户提示债券风险。

    平安证券建议,债券市场主要是机构投资者参与的市场,个人投资者参与债券市场,在信息处理、交易成本、风险承受力等方面处于劣势,因此要审慎投资,采取合适的方式或策略:

    一是宜通过债券型基金、理财产品、资管产品间接参与。相对于股票,债券是非标准化的产品,具体到个券条款和要素时情况千差万别,这增加了个人信息处理的难度;另外,个人资金量相对有限,而债券市场主要是批发市场,单笔成交量一般较大,在这种情况下,通过集合类投资计划间接参与,可以较好地利用专业机构的管理能力,同时获取规模经济和资产分散配置的好处。

    二是不可仅认准票面利率或收益率高就买。一些债券票面利率高或是收益率高,通常表明市场认为其偿债风险相对较高,要求较高的风险溢价,因此,投资者购买债券时,不能仅考虑资金收益而不考虑资金安全。相反,对于个人投资者而言,由于风险认知和处理能力相对有限,购买利率债、高等级信用债可能是较合适的选择,尽管利率债和高等级信用债的利率低一点,但安全性高一点。

    三是不可超出自己能力运用杠杆。通过结构化产品、回购套作,固然可以借用别人的资金“以钱生钱”放大收益,但遇到不利情况时也会承受更大损失。杠杆始终是一把双刃剑,投资者不宜因贪图过高的收益而超出自身投资能力和承受能力盲目放大杠杆。

    作为投资人,要掌握风险识别能力、具备风险承受能力,知悉并自行承担公司债券投资风险。仔细阅读募集说明书、审计报告、资产评估报告、评级报告等信息。选择合法证券经营机构,树立理性投资观念。选择适合自己的债券品种,做理性合格投资者。

    深化体系建设 加强投资者教育

    近年来,证监会、深圳证监局、深证协、沪深交易所等主管部门对投资者教育工作越来越重视,证监会多次提出要当好投资者合法权益的守护人,把保护投资者置于监管工作的核心位置。深圳证监局也通过多种方式、最大限度地保护投资者的合法权益,继2016“蓝天行动”后,于2017年组建了深圳辖区投教联盟,开展投资者适当性宣传月活动,2017年继续开展蓝天行动,在加强监管、强化投资者知情权保障、强化投资者适当性管理、创新投资者教育等方面开展投资者教育工作。作为“投教联盟”首家轮值券商,平安证券在投资者教育工作方面进行了一系列探索:

    平安证券于2016年10月建成互联网投教基地,这是深圳市首批省级互联网投教基地之一。基地从用户需求、用户学习习惯等方面推出形式多样,寓教于乐的投资者教育工具,涵盖为新投资者提供入门知识、专业积累;为有一定基础的投资者提供实践机会,帮助他们认识市场,了解市场的模拟交易;为高级投资者提供免费专业的投资资讯,解决信息不对称问题的资讯服务。

    平安证券广西投教基地于2017年6月27日在南宁正式揭牌,广西证监局一行出席揭牌仪式。该基地是广西首批2家实体投教基地之一,是面向公众的具有开放性、公益性、综合性的互通体验投资者教育平台,主要包括风险警示区、投教讲堂专区、模拟体验区、图书借阅区、证券行业信息展示区等功能区域。

    “在投资者教育方面,我们线上线下结合,覆盖网站、微信、实体投教基地、互联网投教基地、营业职场、企业、社区等等,以移动互联网为主要端口,围绕内幕交易、市场操纵、违规信息披露、市场主体违规经营、投资者适当性等宣传主题,做到宣传与投资者关心的热点相结合,进一步扩大投资者对证券风险的知晓度、参与度。”平安证券将通过多样化开展投资者教育与保护工作,并已初步形成覆盖打击非法证券、反洗钱、适当性、各业务的完整的投资者教育体系,最大限度地保护投资者的合法权益。

 
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